深圳新聞網(wǎng)2024年12月12日訊 一年前，中央金融工作會議召開，首次提出做好金融“五篇大文章”?？萍冀鹑谧鳛椤拔迤笪恼隆敝祝渲匾圆谎远?。今年7月，黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關于進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化的決定》提出，“構建同科技創(chuàng)新相適應的科技金融體制，加強對國家重大科技任務和科技型中小企業(yè)的金融支持，完善長期資本投早、投小、投長期、投硬科技的支持政策”。這一部署更加凸顯了科技金融在推動科技創(chuàng)新、促進經濟高質量發(fā)展中的重要意義。
今年以來，工行深圳市分行深入貫徹黨中央決策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供給側結構性改革，進一步提升科技企業(yè)服務廣度和經營深度，助力做實做強做優(yōu)實體經濟，培育壯大新質生產力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系統(tǒng)內多項“首筆”——落地廣東省首筆跨境知識產權質押融資、完成系統(tǒng)內首筆民營科技企業(yè)上市公司股票回購、掛牌系統(tǒng)內首家科技企業(yè)金融服務中心、揭牌系統(tǒng)內首家深圳國家高新區(qū)科技金融創(chuàng)新服務中心等斐然成績，向金融支持科技創(chuàng)新交出亮眼“成績單”。
今年以來，工行深圳市分行深入貫徹黨中央決策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供給側結構性改革，進一步提升科技企業(yè)服務廣度和經營深度，助力做實做強做優(yōu)實體經濟，培育壯大新質生產力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系統(tǒng)內多項“首筆”——落地廣東省首筆跨境知識產權質押融資、完成系統(tǒng)內首筆民營科技企業(yè)上市公司股票回購、掛牌系統(tǒng)內首家科技企業(yè)金融服務中心、揭牌系統(tǒng)內首家深圳國家高新區(qū)科技金融創(chuàng)新服務中心等斐然成績，向金融支持科技創(chuàng)新交出亮眼“成績單”。
前瞻性布局 織就科技創(chuàng)新服務網(wǎng)絡
善弈者謀勢，善謀者致遠。多年來，工行深圳市分行始終將服務科技創(chuàng)新擺在突出位置。特別是黨的十八大以來，深圳堅持創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，工行深圳市分行乘著大灣區(qū)建設春風，立足資源稟賦、區(qū)位優(yōu)勢和產業(yè)基礎，一方面以科技型企業(yè)金融需求為導向，依托工銀集團平臺資源優(yōu)勢，通過政策引導、資金扶持、創(chuàng)新服務，引金融活水持續(xù)澆灌；一方面厚植科創(chuàng)沃土，促進技術要素、資本要素、人才要素、數(shù)據(jù)要素深度融合，構建涵蓋政府部門、資本市場、投資機構和產業(yè)資源在內的科技企業(yè)金融服務合作生態(tài)，為科技型企業(yè)發(fā)展提供廣闊平臺，有力支撐高水平科技自立自強和經濟高質量發(fā)展。
近年來，為實現(xiàn)科技企業(yè)服務的高效化，工行深圳市分行站位全局、一體推進，通過組織架構變革，以金融中心為“點”聚力、以科技支行為“線”貫通、以科技網(wǎng)點為“面”拓展，實現(xiàn)業(yè)務管理精細化、服務能力專職化，持續(xù)推進工作走深走實。
科技創(chuàng)新服務網(wǎng)日益織密織牢的背后，離不開工行深圳市分行的前瞻性布局。2018年5月，工行深圳市分行在全集團范圍內掛牌成立首家科技企業(yè)金融服務中心，先行先試為科技企業(yè)提供全生命周期綜合金融服務。2024年1月，總行將科創(chuàng)企業(yè)金融服務中心改革升級為科技金融中心，以科技企業(yè)審貸模式的創(chuàng)新為核心，在整體運行機制、專業(yè)機構建設、專業(yè)能力培養(yǎng)、重點客群覆蓋、產品服務創(chuàng)新、風險管理控制等維度全面優(yōu)化提升。
為了進一步延伸科技金融服務的觸角，工行深圳市分行結合深圳地區(qū)科技企業(yè)分布特點，陸續(xù)向總行及監(jiān)管申請設立了13家科技支行，構建了“科金中心+科技支行+科技網(wǎng)點”多層次專業(yè)服務網(wǎng)絡，并在南山、坪山、寶安、龍崗、龍華等科技企業(yè)集聚區(qū)的支行設置“高新技術企業(yè)服務專窗”，日漸強化區(qū)域科技金融的業(yè)務輻射和服務力度。
系統(tǒng)性謀劃 評審機制精準“畫像”
前瞻性織就服務網(wǎng)絡的同時，工行深圳市分行系統(tǒng)謀劃，以構建特色化科創(chuàng)信貸評審機制為重要抓手，助力處于不同生命周期的科技企業(yè)發(fā)展。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行的信貸技術多依賴于財務報表和企業(yè)行為數(shù)據(jù)，對科技企業(yè)的技術價值和人力資源價值缺乏科學的認知方法論，對軟信息的把握缺乏精度準度。為解決信息錯配，工行深圳市分行聚焦區(qū)域科技企業(yè)客群特征變化、行業(yè)發(fā)展態(tài)勢、產業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略布局實施等外部因素，依托總行推出的科技企業(yè)專屬評級模型、授信模型，充分發(fā)揮科技金融中心創(chuàng)新模式及權限優(yōu)勢，構建了特色化科創(chuàng)信貸評審機制。該機制結合科技企業(yè)的經營特點推出全新評價體系，弱化對營收、利潤等財務指標和抵質押資產的要求，重點聚焦科技企業(yè)的人才引進、研發(fā)團隊、投資人認可度、科研成長性等能夠真實體現(xiàn)企業(yè)科技創(chuàng)新能力及未來發(fā)展前景等維度，并明確簡化業(yè)務流程，通過專業(yè)團隊提升審批效率。
值得一提的是，早在2021年，工行深圳市分行就積極落實科技金融創(chuàng)新服務“十百千萬”專項行動。該專項行動由科技部火炬中心與工商銀行聯(lián)合開展，旨在形成一批可復制、可推廣的科技金融創(chuàng)新產品和服務模式。截至目前，在工行深圳市分行的幫助下，超160戶科技型企業(yè)受益于該專項行動。
擅于鋪路搭橋，善于牽線搭橋。隨著政銀深化合作，工行深圳市分行“科創(chuàng)朋友圈”日漸壯大。針對科技企業(yè)金融需求多元化特點，工行深圳市分行依托工銀集團平臺資源優(yōu)勢，構建涵蓋政府部門、資本市場、投資機構和產業(yè)資源在內的科技企業(yè)金融服務合作生態(tài)?！翱苿?chuàng)朋友圈”常態(tài)化推進投融資路演、行業(yè)沙龍、區(qū)域政策惠企宣講會、產學研投聯(lián)合座談等多元化外部賦能模式，為科技企業(yè)提供從企業(yè)發(fā)展到產業(yè)鏈升級、從深圳到灣區(qū)、從國內到國際的全渠道綜合服務，實現(xiàn)創(chuàng)新鏈產業(yè)鏈資金鏈人才鏈深度融合，形成“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)。
近期，在福田河套深港片區(qū)，工行深圳市分行充分發(fā)揮“科創(chuàng)朋友圈”資源協(xié)同，對港資某科技公司的科技創(chuàng)新能力進行精準“畫像”，從知識產權維度聯(lián)動知識產權評估機構、政府主管部門等進行“硬科技”屬性進行透視解構，幫助企業(yè)將“智力資產”量化為“價值資產”，助力企業(yè)跨境“知產”質押變現(xiàn)，獲得超3000萬元融資支持，從資本賦能維度聯(lián)動頭部創(chuàng)投機構進行導入市場股權融資資源，從產業(yè)資源維度通過行業(yè)協(xié)會、產業(yè)園區(qū)，為企業(yè)引流產業(yè)鏈上客戶資源，獲取超8億元下游訂單，幫助企業(yè)提升經營價值。這是工行深圳市分行助力科技金融發(fā)展的生動縮影。依托特色化科創(chuàng)信貸評審機制與科技金融新生態(tài)優(yōu)勢，工行深圳市分行目前已服務覆蓋高新技術企業(yè)、科技型中小企業(yè)、專精特新企業(yè)等重點客群超15000戶，貸款余額超1500億元。
戰(zhàn)略性推進 生產要素創(chuàng)新性配置
今年1月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務的通知》。4月，中國人民銀行設立5000億元科技創(chuàng)新和技術改造再貸款，證監(jiān)會發(fā)布《資本市場服務科技企業(yè)高水平發(fā)展的十六項措施》；6月，中國人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)《關于扎實做好科技金融大文章的工作方案》……在一系列政策指導下，工行深圳市分行科技金融發(fā)展提速，憑借數(shù)年來先試先行的探索，今年以來在創(chuàng)新服務科技型企業(yè)領域厚積薄發(fā)，從0到1的突破接踵而至。
7月，工行深圳市分行落地深圳市首筆經國家發(fā)展改革委認定的工業(yè)領域技術改造再貸款推薦名單內項目，為深圳某國家高新技術企業(yè)發(fā)放1000萬元技術改造貸款。
10月，工行深圳市分行實現(xiàn)廣東省首筆跨境知識產權質押融資創(chuàng)新突破。利用行內知識產權金融創(chuàng)新服務體系，為香港某科技公司的內地子公司打通融資新路徑，幫助企業(yè)“智力資產”融資轉化，為推動粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新融合和數(shù)據(jù)要素市場化配置貢獻力量。
11月，工行深圳市分行實現(xiàn)首筆民營科技企業(yè)上市公司股票回購成功落地，通過構建專項業(yè)務協(xié)同機制，為深圳某專精特新“小巨人”上市公司量身打造股票回購融資方案，一周內便完成了盡職調查、項目審批、合同簽署等流程，高效完成業(yè)務落地。該筆業(yè)務的成功落地體現(xiàn)了工行深圳市分行貫徹金融支持科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略導向、落實國家金融增量政策要求，支持民營科技企業(yè)上市公司高質量發(fā)展，也提振了投資者的信心。
大膽資本投未來，耐心資本謀長遠。當前，不看磚頭看專利，不看資本看智本，已然成為工行深圳市分行為各類創(chuàng)新主體科技創(chuàng)新活動提供全鏈條全生命周期金融服務的鮮明特征。針對科技企業(yè)不同生命周期的不同業(yè)務需求，工行深圳市分行充分發(fā)揮全產品、全場景、全渠道的業(yè)務優(yōu)勢，形成覆蓋科技企業(yè)全生命周期的生態(tài)服務方案。
尤其針對初創(chuàng)期企業(yè)，該行充分考量科技企業(yè)輕資產特點，聚焦科技企業(yè)股權和知識產權兩大特征優(yōu)勢，圍繞科技企業(yè)的未來收入、股權融資、補貼資金等特征性還款來源，持續(xù)創(chuàng)新構建豐富的科技金融產品族群，陸續(xù)推出知識產權證券化、智惠貸、研發(fā)貸、投聯(lián)貸、科創(chuàng)貸、專精特新貸等針對不同客群、不同需求、不同定貸邏輯的特色化產品，提升科技企業(yè)對銀行金融產品的可得性與適用性。
全局性協(xié)同 精準賦能與風險防控并行
在金融活水不斷滋養(yǎng)新質生產力的同時，金融業(yè)自身的新質生產力也在逐漸顯現(xiàn)。隨著金融科技的快速發(fā)展，工行深圳市分行一方面夯實數(shù)字化基礎能力，以大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等數(shù)據(jù)要素和技術為基礎，打造安全、合規(guī)、統(tǒng)一的技術平臺底座，另一方面持續(xù)數(shù)字化服務創(chuàng)新，加快科技金融產品創(chuàng)新和迭代。
在此背景下，數(shù)字化科技金融業(yè)務管理平臺、數(shù)字化信貸評價平臺應運而生。兩個服務平臺把金融資源真正集聚到高質量發(fā)展的戰(zhàn)略方向、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)上來的同時，堅決扛起防控金融風險的政治使命和監(jiān)管職責。在前端服務層面，以數(shù)字化模型擬真刻畫市場情況與微觀個體表現(xiàn)，精準實現(xiàn)企業(yè)需求識別；在中端業(yè)務層面，以智能化系統(tǒng)提升科技金融業(yè)務承載效率；在后端風險管理層面，以實時化監(jiān)測夯實科技金融業(yè)務風控底座。通過兩套平臺常態(tài)運營，工行深圳市分行以金融科技筑牢科技金融數(shù)字底座，有效保障了科技金融業(yè)務長期高質量發(fā)展。
科技創(chuàng)新服務網(wǎng)織密織牢、“科創(chuàng)朋友圈”日益壯大、科技金融產品族群日漸豐富、多項“首筆”接連落地、科技金融業(yè)務風控底座持續(xù)夯實……工行深圳市分行科技金融大文章起筆成勢，隨著響應黨中央部署的各項舉措落地生效，一批批深圳科技型企業(yè)在工行金融活水之下拔節(jié)生長。
今年是改革開放46周年。中國式現(xiàn)代化是在改革開放中不斷推進的，而金融高質量發(fā)展關系中國式現(xiàn)代化建設全局。作為國有大行，工行深圳市分行使命在肩、責任重大，接下來將錨定建設金融強國目標，大道至簡、實干為要，瞄準既定目標、保持戰(zhàn)略定力，真抓實干、埋頭苦干，久久為功、善作善成，打好科技金融服務的“組合拳”，聚焦服務一批走在民族創(chuàng)新前列、走在中國創(chuàng)造前列的優(yōu)質科技創(chuàng)新企業(yè)，戮力交出一份底色更足、成色更亮的科技金融答卷。