深圳新聞網(wǎng)2024年11月29日訊（記者 湯莎 通訊員 彭仕愚 柯曉靜）近期，工商銀行深圳市分行利用自主搭建的監(jiān)測(cè)模型和總行“融安e信”風(fēng)險(xiǎn)信息服務(wù)平臺(tái)，成功破獲打掉多個(gè)涉嫌柜面大量取現(xiàn)的跑分洗錢團(tuán)伙，獲得了深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室（后簡(jiǎn)稱：市機(jī)制辦）的高度肯定并被進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)通報(bào)。

自《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施以來，工商銀行深圳市分行主動(dòng)發(fā)揮金融防線和首道關(guān)口作用，打好協(xié)同“組合拳”，助力群眾守好“錢袋子”。

一直以來，工商銀行深圳市分行高度重視柜面異常取現(xiàn)壓控工作。按照市機(jī)制辦前期涉詐銀行卡打擊整治專題會(huì)會(huì)議精神及工作部署，該行召集轄內(nèi)各支行組織召開內(nèi)部專題會(huì)，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)柜面異常取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的嚴(yán)峻形勢(shì)及配合公安機(jī)關(guān)開展異常取現(xiàn)線索自查摸排的重要性，深入剖析不法分子利用柜面大量取現(xiàn)實(shí)施跑分洗錢的新特點(diǎn)、新手法，持續(xù)推動(dòng)涉詐異常取現(xiàn)偵查打擊工作。

為精準(zhǔn)、高效識(shí)別柜臺(tái)取現(xiàn)異常線索，著力構(gòu)建“全行參與、你我有責(zé)”新格局，工商銀行深圳市分行主動(dòng)對(duì)接市機(jī)制辦及各金融監(jiān)管部門，及時(shí)獲取最新作案手法特征、處置工作經(jīng)驗(yàn)以及物料支撐，召集轄內(nèi)各支行業(yè)務(wù)條線骨干召開專題培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)、講解當(dāng)前柜面取現(xiàn)常見的異常特征，有效發(fā)動(dòng)全體員工集體參與、共筑防線。同時(shí)打通分支行層面信息互通渠道，實(shí)時(shí)收集、共享全轄各支行柜臺(tái)異常取現(xiàn)等信息，并通過全量梳理、去重、標(biāo)識(shí)后統(tǒng)一報(bào)送至公安部門跟進(jìn)處置。

為切實(shí)提高柜臺(tái)取現(xiàn)異常線索自主摸排實(shí)效，工商銀行深圳市分行參照市反詐中心涉案賬戶處置的新思路、新戰(zhàn)法，依托總行融安e信風(fēng)險(xiǎn)信息服務(wù)平臺(tái)，創(chuàng)新運(yùn)用智能AI大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，成功鎖定了多起異常取現(xiàn)行為。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)涉案賬戶的精準(zhǔn)打擊、及時(shí)止付，并協(xié)同公安部門跟進(jìn)處置，有效借助模型力量、發(fā)揮科技賦能作用，阻斷了涉案資金流動(dòng)，精準(zhǔn)高效地處置了涉案賬戶。

下一步，工商銀行深圳市分行將持續(xù)加大金融反詐治理力度，落實(shí)金融反詐治理責(zé)任，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)更大力量。

（本文由工行深圳市分行供圖授權(quán)使用）