讀特客戶端·深圳新聞網2023年3月24日訊（記者 朱琳 通訊員 樓蓉 向穎哲）3月24日晚，光大銀行發(fā)布2022年年度報告。報告顯示，2022年，該行堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，推動財富管理銀行高質量發(fā)展，經營成效符合預期，保持了良好發(fā)展態(tài)勢。
勇擔央企使命擔當，助力穩(wěn)住經濟大盤
光大銀行將服務實體經濟作為高質量發(fā)展的出發(fā)點和落腳點，出臺穩(wěn)住經濟大盤、支持實體經濟6方面22條舉措，開展“穩(wěn)經濟、進萬企”系列活動，靠前發(fā)力確保貸款持續(xù)增長；落實金融支持房地產16條措施，與10家優(yōu)質房地產企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作協議；在全國股份制銀行中完成首筆“國家基礎設施基金重大項目”配套融資，全年配套融資26億元；積極運用碳減排支持工具、科技創(chuàng)新再貸款、設備更新改造再貸款等央行結構性貨幣政策工具，為重點領域提供低成本融資支持。
截至2022年末，該行制造業(yè)中長期貸款余額1936億元，較上年末增長40.7%；普惠型小微企業(yè)貸款余額3053億元，較上年末增長28.8%，新投放貸款加權平均利率同比下降46BPs，不良率0.67%，持續(xù)滿足“兩增兩控”監(jiān)管要求；涉農貸款余額4147億元，較上年末增加246億元；通過債券和ABS向實體經濟提供直接融資超1900億元，積極投向制造業(yè)、小微、綠色等重點領域，創(chuàng)設發(fā)行信用風險緩釋憑證CRMW，助力民企發(fā)債融資；在京津冀、長三角、長江經濟帶等六大國家重點區(qū)域對公人民幣貸款余額1.68萬億元，較上年末增加1620億元，增長10.6%。
光大銀行積極落實國家“雙碳”目標，加大對綠色、低碳、循環(huán)經濟的支持力度。截至2022年末，該行綠色貸款余額1993億元，較上年末增加747億元，增長60.0%，其中，清潔能源產業(yè)貸款余額312億元，較上年末增加184億元，增長144.9%；積極承銷綠色債券，支持環(huán)保低碳企業(yè)直接融資，助力12家市場主體發(fā)行16筆綠色債券，累計承銷90.8億元，撬動企業(yè)336億元直接融資，投向軌道交通、新能源汽車、清潔能源發(fā)電等領域。
資產負債穩(wěn)步增長，經營效益穩(wěn)中有增
截至2022年末，光大銀行資產總額達63005億元，較年初增加3984億元，增長6.8%；其中貸款總額35723億元，較年初增加2650億元，增長8.0%，在資產中占比達56.7%，較年初提升0.7個百分點，資產結構有所優(yōu)化。負債總額57905億元，較年初增加3728億元，增長6.9%；其中存款余額39172億元，較年初增加2414億元，增長6.6%。
2022年，該行實現營業(yè)收入1516.3億元，實現凈利潤450.4億元，同比增長3.2%。理財、代理、托管、結算等綠色中間業(yè)務收入114.1億元，同比增長5.0%；綠色中間業(yè)務收入占營業(yè)收入的7.5%，同比提升0.4個百分點，收入結構持續(xù)優(yōu)化。
推進財富管理轉型，促進業(yè)務高質量發(fā)展
2022年，光大銀行錨定AUM（零售資產管理規(guī)模）、FPA（對公綜合融資規(guī)模）和GMV（同業(yè)金融交易額）三大北極星指標，著力提升綜合金融服務能力，促進客戶質量改善、業(yè)務結構優(yōu)化、經營成效提升。錨定零售客戶AUM指標，堅定深耕線下“第一曲線”，拓展線上“第二曲線”，構建零售“雙曲線”融合發(fā)展新模式，加快建設“分層分群、數據驅動、渠道協同、交易轉化”的客戶經營體系，優(yōu)化客戶體驗。截至2022年末，該行零售AUM規(guī)模達2.4萬億元，較年初增長14.2%，實現快速增長；零售存款、零售信貸規(guī)模均突破1萬億元大關；零售營收占比43.52%，同比提升2.05個百分點，創(chuàng)近年來新高。錨定對公客戶FPA指標，延伸“商行+投行+資管+交易”服務鏈條，構建商投行一體化競爭新優(yōu)勢。截至2022年末，對公FPA總量達4.7萬億元，較年初增加超4200億元，其中FPA債券承銷類、非貸非債業(yè)務流量實現較快增長。錨定同業(yè)客戶GMV指標，提升金融市場業(yè)務運作水平和投資交易能力，打造“同業(yè)機構數字化綜合服務平臺”，強化同業(yè)客戶服務。
同時，光大銀行將數字化轉型作為財富管理銀行戰(zhàn)略執(zhí)行的有效路徑和方法，不斷強化科技資源投入和科技人才隊伍建設。截至2022年末，全行科技投入61.3億元，占營業(yè)收入的4.0%，較上年增加3.4億元，增長5.9%；全行科技人員3212人，較上年增加851人。持續(xù)加強頂層設計，設立數字化轉型委員會，確立“全行戰(zhàn)略引領、數字化轉型規(guī)劃實施、金融科技戰(zhàn)略保障”三位一體數字光大戰(zhàn)略框架；調整構建由金融科技部、數據資產管理部、科技研發(fā)中心和智能運營中心組成的“兩部兩中心”金融科技運作體系。在零售金融板塊成立客戶運營中心，先行設立零售業(yè)務中臺部，完善客戶畫像、模型標簽和營銷策略，構建百余個零售模型庫，營銷線索觸達2.76億人次；強化“手機銀行+云繳費”雙APP協同，升級手機銀行10.0；光大云繳費直聯用戶達1.53億戶，較上年末增長45%。在公司金融板塊構建企業(yè)網銀、企業(yè)手機銀行、企業(yè)微信“三位一體”線上服務矩陣，推出現金管理、跨境金融、供應鏈云平臺等線上服務專區(qū)；創(chuàng)新對公一站式開戶、推廣客戶經理移動訪客，升級“陽光易企贏”“陽光普惠云”數字化服務。建設數字化場景金融，打造“光信通”“物流通”“安居通”“陽光融e鏈”系列產品，通過金融科技賦能新業(yè)態(tài)。
資產質量總體向好，風險抵御能力增強
光大銀行嚴格落實風險偏好政策，明確風險偏好管理要求；建立投向、行業(yè)、區(qū)域、產品、組合為一體的“1+4”信貸政策體系，強化風險政策傳導；組織防范化解金融風險專項治理，落實重點風險客戶“一戶一策”處置預案；嚴控集團客戶大額授信集中度，分層設立集中度限額，建立客戶退出機制；加強區(qū)域風險分類管理和客戶準入管理，有序壓降隱性債務規(guī)模；加強授信行業(yè)研究體系建設，將行業(yè)研究與業(yè)務發(fā)展有機結合，提升風險管理政策指導的針對性、前瞻性與適應性；運用大數據、人工智能、區(qū)塊鏈改造傳統風險控制技術，推進風險管理數字化轉型，提升智能化水平，風險防控水平明顯提升。
截至2022年末，該行不良貸款率1.25%，與年初持平；關注貸款率1.84%，較年初下降0.02個百分點；逾期貸款率1.96%，較年初下降0.03個百分點；撥備覆蓋率187.93%，較年初上升0.91個百分點；撥貸比2.35%，較年初上升0.01個百分點，資產質量穩(wěn)中向好，風險抵御能力有所增強。
2023年，光大銀行將積極融入和服務新發(fā)展格局，持續(xù)支持實體經濟轉型升級，錨定三大北極星指標，推動數字化經營，堅持綠色發(fā)展，做好客戶、存款、營收、渠道、數據等關鍵基礎工作，展現新作為、彰顯新氣象，推動財富管理銀行高質量發(fā)展取得新成效。