中新網(wǎng)北京12月5日電 (記者 李金磊) 買點跟區(qū)塊鏈有關(guān)的XX幣，一夜之間就能變成百萬富翁、千萬富翁……聽到這樣靠炒幣一夜暴富的故事，你是否心動了？殊不知，心動的同時，可能你離騙局也不遠了。
隨著區(qū)塊鏈再次掀起熱潮，一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式，利用人們想要一夜暴富的心理來斂財，其實是以區(qū)塊鏈之名行非法集資、傳銷、詐騙之實。
新華社 郭德鑫 作
“區(qū)塊鏈”騙局套路多
2008年，一個自稱名叫中本聰?shù)娜税l(fā)布了一篇名為《比特幣：一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的文章，并在2009年公開了早期實現(xiàn)代碼，比特幣由此誕生。
比特幣，正是區(qū)塊鏈技術(shù)的第一個成功應(yīng)用。隨著比特幣價格的暴漲，讓不少人將區(qū)塊鏈跟虛擬貨幣聯(lián)系在了一起。而這一點也被一些別有用心的人利用，五花八門的“XX幣”項目蔓延開來，而這其實很多都是騙局。
中國政法大學(xué)區(qū)塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對中新網(wǎng)記者表示，區(qū)塊鏈只是一個中性的技術(shù)，是一個基于分布式賬本的技術(shù)，但很多人一知半解，誤以為區(qū)塊鏈就是發(fā)幣炒幣，這是錯誤的。
目前，已經(jīng)有很多人上當(dāng)受騙。比如，2018年被警方查處的“普銀幣”，宣稱是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人可將普銀幣放到虛擬交易平臺上買賣，以此賺取差價。但其實背后的套路是套上區(qū)塊鏈的馬甲，然后虛假宣傳，承諾高收益，操縱價格走勢。結(jié)果3000多人被騙，最高個人損失300萬元，涉案金額3.07億元。
同樣已經(jīng)被查處的“大唐幣”，也是打著時下爆紅的“區(qū)塊鏈”概念，背后的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度，并且設(shè)置“持幣生息獎”吸納會員，對10個層級、148人組成的營銷團隊設(shè)置“團隊業(yè)績獎”，短短18天就發(fā)展了1.3萬余會員，狂攬8600余萬元資金。
再如，你可能想投資區(qū)塊鏈理財，被人邀請進“除你之外全是騙子”的直播間或者微信群，讓你小賺一把騙取你的信任后，誘使你把大額資金投入平臺，再進行幕后操控榨干你的錢財，隨后騙子們集體消失。類似的新聞比比皆是。
胡繼曄表示，任何一個新的事物出來，往往會有人來借著這個新生事物進行詐騙活動，尤其是區(qū)塊鏈對于普通公眾來說顯得“神秘而高大上”，于是就有人利用人們一知半解同時又想一夜暴富的心理來“空手套白狼”。
“區(qū)塊鏈”騙局有啥特征？
縱觀這些打著區(qū)塊鏈名號的騙局，其實并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而且有很多明顯的特征，包括網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯；欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強；存在多種違法風(fēng)險。
根據(jù)銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦等部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》，這些騙局利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。
實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。
一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
此外，不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
監(jiān)管力度在不斷加大
鑒于以區(qū)塊鏈為噱頭的騙局不斷出現(xiàn)，監(jiān)管部門及時出臺規(guī)范措施，加大監(jiān)管力度。
早在2013年，央行等部門下發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，要求各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。
2017年9月份，央行、中央網(wǎng)信辦等部門下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，將代幣發(fā)行融資定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”，并要求“各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排”。
2019年1月，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》，要求區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者和使用者不得利用區(qū)塊鏈信息服務(wù)從事危害國家安全、擾亂社會秩序、侵犯他人合法權(quán)益等法律、行政法規(guī)禁止的活動。
螞蟻金融服務(wù)集團副總裁蔣國飛表示，“區(qū)塊鏈技術(shù)不等于炒作加密貨幣。沒有實際價值錨定的加密貨幣，不應(yīng)該是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向。應(yīng)該警惕各種假借區(qū)塊鏈名義的騙局，讓這個本該產(chǎn)生更大價值的技術(shù)本身成為犧牲品?！?/p>
胡繼曄表示，對于監(jiān)管部門來說，各相關(guān)監(jiān)管部門應(yīng)該建立協(xié)調(diào)機制，盡快制定和完善規(guī)章、規(guī)范性文件，完善立法與監(jiān)管；同時，對于普通投資者要進行適當(dāng)性管理，設(shè)立必要的門檻，如科創(chuàng)板、新三板都設(shè)立了門檻?！傲帉⒔柚鴧^(qū)塊鏈制造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考，不能讓區(qū)塊鏈像P2P一樣一哄而起，最終一地雞毛?！?/p>
如何區(qū)分和防范騙局？
對于普通投資者來說，要正確和理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風(fēng)險意識。
胡繼曄表示，要想防騙，最重要的是千萬不要聽信忽悠。另外，也需要大力普及區(qū)塊鏈知識，要讓普通投資者知道什么是區(qū)塊鏈，核心內(nèi)容到底是什么，消除老百姓對于區(qū)塊鏈的誤區(qū)。
中國信息通信研究院云計算與大數(shù)據(jù)研究所所長何寶宏認(rèn)為，要提醒大家謹(jǐn)慎投資，不要盲目跟風(fēng)投資，遠離這些打著區(qū)塊鏈的旗號而搞著非法集資、傳銷、詐騙的騙局。
具體來看，要識別騙局可以看該項目是否真的運用了區(qū)塊鏈技術(shù)，查清團隊和項目背景、網(wǎng)站內(nèi)容、項目前景描述，如果有模糊不清，或者過于天花亂墜，那么十有八九是騙局。
世界上最好賺的錢是想一夜暴富人的錢。正如銀保監(jiān)會主席郭樹清所言：高收益意味著高風(fēng)險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。